Nếu bạn đang tìm kiếm một giải pháp quản lý tài chính cá nhân miễn phí và mã nguồn mở, có thể tự host để bảo vệ thông tin cá nhân của mình, thì Firefly III chính là lựa chọn không thể bỏ qua. Là một chuyên gia SEO và biên tập viên dày dặn kinh nghiệm tại thichthuthuat.com, tôi đã tự mình trải nghiệm Firefly III để đánh giá khả năng trực quan hóa dữ liệu và giúp người dùng có cái nhìn rõ ràng hơn về tình hình tài chính của họ. Sau khi thử nghiệm các tính năng và công cụ tự động hóa khác nhau, tôi tin rằng Firefly III có thể là ứng dụng quản lý tài chính tuyệt vời nhất dành cho bạn, đặc biệt khi được triển khai bằng Docker.
Khả Năng Nhập Dữ Liệu Đa Dạng và Linh Hoạt
Firefly III hỗ trợ nhiều phương thức nhập dữ liệu khác nhau, miễn là bạn đã thiết lập trình nhập dữ liệu (data importer) cùng với container của mình. Khi trình nhập dữ liệu hoạt động, bạn có thể tải lên các tệp hoặc liên kết với các dịch vụ như GoCardless và Spectre.
Không Cần Liên Kết Trực Tiếp Với Tài Khoản Ngân Hàng
Tôi đã chọn tải lên bảng sao kê ngân hàng dưới dạng tệp CSV, vì phương pháp này không yêu cầu bất kỳ xác thực nào và tôi không sử dụng GoCardless hay Spectre. Tôi cũng đã thử nhập tệp XLXS nhưng gặp một số lỗi.
Nếu bạn đang nhập bảng sao kê ngân hàng, tôi khuyên bạn nên sử dụng định dạng tệp CSV và xóa bất kỳ hàng hoặc cột nào không liên quan trực tiếp đến giao dịch, ngày tháng và số tiền. Ví dụ, tệp CSV của tôi ban đầu có số tài khoản ngân hàng và một số chi tiết bổ sung trong vài hàng đầu tiên, điều này có thể gây nhầm lẫn cho trình nhập dữ liệu. Sau khi tôi loại bỏ chúng, tôi đã có thể nhập các cột một cách chính xác.
Khi nhập tệp CSV, hãy đảm bảo định cấu hình cột ngày tháng của bạn. Cách ngân hàng của tôi xuất dữ liệu không có khoảng trắng cho mục ngày tháng, vì vậy tôi phải bao gồm cấu hình ngày tháng là dMY thay vì d-M-Y để ngày tháng được phản ánh đúng cách.
Khả năng nhập dữ liệu này giúp việc sử dụng Firefly III dễ dàng hơn nhiều so với việc phải ghi lại từng giao dịch riêng lẻ. Đồng thời, nó không yêu cầu quyền truy cập trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn nếu bạn lo ngại về bảo mật.
Trực Quan Hóa Dữ Liệu Hiệu Quả Qua Việc Phân Loại Thu Chi
Sau khi nhập dữ liệu, bạn có thể gán danh mục hoặc loại đăng ký cho các giao dịch để giúp trực quan hóa dữ liệu. Firefly III sẽ tự động tạo biểu đồ tròn và biểu đồ đường dựa trên thu nhập và chi phí của bạn, cũng như các danh mục đã gán.
Giao dịch tài khoản được trực quan hóa trong Firefly III với các biểu đồ
Khi bạn di chuột qua các biểu đồ tròn, bạn cũng sẽ có thể xem giá trị của các phần khác nhau. Ví dụ, khi di chuột qua biểu đồ tròn Chi phí theo danh mục của tôi, tôi có thể thấy rằng chi phí y tế là loại chi phí lớn nhất của tôi trong tháng Tư.
Di chuột qua biểu đồ tròn danh mục trong Firefly III để xem chi tiết
Biểu đồ tròn Thu nhập theo danh mục của tôi chỉ bao gồm một danh mục, đó là lý do tại sao biểu đồ chỉ hiển thị một màu xanh hoàn toàn. Tuy nhiên, tôi có thể làm cho nó hữu ích hơn bằng cách phân loại thu nhập của mình (hiện tại tất cả đều nằm trong “Freelancing”) theo công ty.
Chỉnh Sửa Hàng Loạt Giúp Thiết Lập Ban Đầu Nhanh Chóng
Mặc dù bạn có thể nhập dữ liệu với cột Danh mục, nhưng tệp CSV của tôi chỉ có dữ liệu cho ngày, mô tả giao dịch và số tiền giao dịch. Vì vậy, để trực quan hóa dữ liệu của mình, tôi cần gán danh mục cho mỗi giao dịch.
Thiết Lập Ban Đầu Trở Nên Nhanh Chóng Hơn
May mắn thay, Firefly III có tính năng chỉnh sửa hàng loạt cho phép bạn chỉnh sửa nhiều mục cùng lúc. Kết quả là tôi có thể chọn tất cả các giao dịch liên quan đến một nhà cung cấp nhất định và gán danh mục tương ứng.
Tính năng chỉnh sửa hàng loạt trong Firefly III giúp người dùng gán danh mục nhanh chóng cho nhiều giao dịch
Firefly III mất một chút thời gian để thiết lập, nhưng trình chỉnh sửa hàng loạt cho các giao dịch giúp tăng tốc đáng kể quá trình, đặc biệt khi bạn phải xử lý một lượng lớn dữ liệu.
Thiết Lập Quy Tắc Tự Động Hóa để Quản Lý Hiệu Quả
Mặc dù chỉnh sửa hàng loạt có thể tăng tốc độ phân loại các mục của bạn, bạn không nhất thiết phải làm điều này cho tất cả dữ liệu bạn nhập vào nền tảng trong tương lai. May mắn thay, bạn có thể thiết lập nhiều quy tắc khác nhau có thể áp dụng cho dữ liệu của mình.
Áp Dụng Quy Tắc Cho Dữ Liệu Đã Nhập
Tính năng này được sử dụng để phân loại các khoản đăng ký, chủ yếu dùng để theo dõi các khoản thanh toán định kỳ như tiền thuê nhà, hóa đơn và các dịch vụ đăng ký thực tế. Mặc dù Wallos là một công cụ tự host tuyệt vời để theo dõi các gói đăng ký, nhưng nếu bạn muốn tập trung các gói đăng ký và giao dịch tài chính của mình, Firefly III cho phép bạn làm điều đó.
Tôi đã sử dụng các quy tắc và tự động hóa để xác định các khoản thanh toán định kỳ của mình, như tiền thuê nhà, internet và bảo hiểm y tế. Việc này đòi hỏi một chút tinh chỉnh các cài đặt được điền sẵn khi tạo một khoản đăng ký, nhưng cuối cùng tôi đã có thể nhóm các giao dịch định kỳ này.
Tôi cũng đã thiết lập một vài quy tắc tùy chỉnh để tự động gán danh mục cho dữ liệu của mình, bây giờ tôi đã có các danh mục được thiết lập và một tập dữ liệu giao dịch có thể được sử dụng để kiểm tra các quy tắc. Ví dụ, tôi đã đặt một quy tắc rằng bất kỳ giao dịch nào có “pet” hoặc “vet” trong mô tả sẽ được gán danh mục “Pet supplies”. Các tính năng tự động hóa trong Firefly hoạt động với các quy tắc kích hoạt và hành động cơ bản, giúp chúng dễ thiết lập nếu bạn có một chút kinh nghiệm về tự động hóa.
Để xác minh rằng tự động hóa của bạn đang hoạt động chính xác, hãy chọn ‘Xem các giao dịch phù hợp’ để xác nhận rằng quy tắc đang thu thập các mục đủ điều kiện trong tập dữ liệu của bạn. Quy tắc của tôi ban đầu không hoạt động, nhưng sau đó tôi nhận ra rằng tôi vẫn bật Chế độ nghiêm ngặt trên quy tắc. Sau khi bỏ chọn hộp, Firefly đã có thể phát hiện các giao dịch bao gồm các thuật ngữ liên quan.
Sau khi bạn đã thiết lập và lưu một quy tắc, bạn có thể áp dụng nó cho dữ liệu hiện có của mình. Bạn cũng có thể áp dụng các quy tắc khi bạn thực hiện một lần nhập dữ liệu mới.
Firefly III: Công Cụ Quản Lý Tài Chính Mạnh Mẽ, Hoàn Toàn Tự Chủ
Mặc dù Firefly III cần một khoảng thời gian để thiết lập và cấu hình tất cả các quy tắc cũng như phân loại của bạn, nhưng một khi nó đã hoạt động, bạn sẽ có một cái nhìn tổng quan mạnh mẽ về thu nhập và chi phí của mình. Nếu bạn là người quan tâm đến quyền riêng tư như tôi, thì Firefly III mang đến cho bạn chức năng của nhiều công cụ quản lý tài chính khác mà không gặp phải rủi ro bảo mật. Đây cũng là một trong những lý do khiến các ứng dụng tự host đang ngày càng phổ biến. Và tất nhiên, ứng dụng này hoàn toàn miễn phí.
Hãy bắt đầu hành trình quản lý tài chính của bạn với Firefly III ngay hôm nay để trải nghiệm sự tự chủ và minh bạch tài chính.
